Державна податкова служба України розширює інструменти фінансового моніторингу громадян. Відтепер дані про доходи та витрати українців звірятимуться в автоматичному режимі — система аналізуватиме інформацію з електронних реєстрів, банків та роботодавців.
Як повідомляє видання "Перший бізнесовий", новий механізм запрацював у межах інтеграції податкових баз із банківськими системами. Це означає, що податкова отримує значно повнішу картину фінансової активності кожного громадянина.
Коли спрацьовує автоматичне звіряння
Система автоматично активується, якщо витрати людини суттєво перевищують задекларовані доходи. Ідеться про конкретні операції: придбання нерухомості, автомобілів, інвестиційні вкладення, великі онлайн-платежі або регулярні витрати, які не відповідають офіційним фінансовим показникам.
У таких ситуаціях формується сигнал про можливе приховування доходів або використання неофіційних джерел фінансування. Особливу увагу приділяють підприємцям: якщо ФОП декларує мінімальні обороти, але купує житло, авто чи проводить значні транзакції — податкова автоматично формує профіль ризику.
Що передають банки
Фінансові установи зобов'язані передавати ДПС агреговану інформацію про рух коштів на рахунках. Якщо обсяги надходжень або витрат не відповідають задекларованому статусу громадянина, система фіксує невідповідність.
Це не означає, що податкова бачить кожну вашу покупку в супермаркеті — банки передають узагальнені дані про обсяги операцій, а не детальний перелік транзакцій. Однак за регулярного перевищення витрат над офіційними доходами ризик отримати запит від ДПС суттєво зростає.
Що робити, якщо надійшов запит від ДПС
У податковій наголошують: автоматичне звіряння не означає негайних санкцій. Спершу громадянину надається можливість пояснити походження коштів або виправити дані в декларації. І лише за відсутності реакції чи виявлення грубих порушень запускається процедура повної перевірки.
Якщо ви отримали запит на уточнення, варто вчасно надати пояснення: джерелом коштів можуть бути заощадження, подарунки від родичів, спадщина чи доходи з-за кордону. Головне — документально підтвердити легальне походження грошей.
Нова система фактично наближає Україну до європейських стандартів фінансової прозорості. Громадянам рекомендують уважно стежити за відповідністю власних витрат задекларованим доходам, щоб уникнути непорозумінь із контролюючими органами.
Раніше портал Знай повідомляв, податкова зіллє дані українців до "Оберігу": ТЦК дізнається про доходи й адреси.